495  605 3422
+ 7  910  405 8274
, .  38, . «»

 



             
, !
25.11.2006 

Основным отличием новой инструкции от аналогичных документов в прошлом является на наш взгляд существование следующей конструкции: «Открытие клиенту банковского счета, счета по вкладу (депозиту) производится только в том случае, если банком получены все предусмотренные настоящей Инструкцией документы, а также проведена идентификация клиента в соответствии с законодательством Российской Федерации». (выделено нами)

К клиентам авторы инструкции относят юридических лиц, физических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, т.е. все правоспособное население Российской Федерации.

Обращаем внимание авторов инструкции, что понятие «идентификация клиента», как и процедура ее проведения, в ГК РФ, НК РФ, других федеральных законах, регламентирующих предпринимательскую деятельность, отсутствует. Следовательно ни один банк не в состоянии выполнить этот пункт и открыть счет. Видимо будет колапс.

По неофициальным данным, полученных нами от сотрудников ряда коммерческих банков, банки издают или уже издали внутренние распоряжения, обязывающие сотрудников банков проверять наличие клиентов по указанным ими адресам и телефонам. Их легко подловить на несоответствие проверки действующему законодательству РФ.



:
(495) 605-3422
(910) 405-8274
: 10.00 - 18.00 ,
:
, 38
?

              FAQ 
- 2005-2015
  content4net
CMS Bitrix